Theo thống kê của Cục Phòng chống rửa tiền (Ngân hàng Nhà nước), giai đoạn 2022–2024, Việt Nam phát hiện hơn 18.000 giao dịch đáng ngờ, trong đó trên 55% diễn ra qua mạng xã hội, ví điện tử và tiền ảo.
Dự báo đến 2030, các hình thức rửa tiền trực tuyến sẽ tiếp tục tăng nhanh, đặc biệt trong thương mại điện tử, game online và quyên góp từ thiện.
Dưới đây là 6 hình thức rửa tiền phổ biến nhất hiện nay mà người dân, doanh nghiệp và cơ quan tài chính cần đặc biệt cảnh giác.
⚖️ Nếu bạn nghi ngờ tổ chức hoặc cá nhân có dấu hiệu rửa tiền, hãy điền form đặt lịch tư vấn hoặc gọi ngay 0977.523.155 để được Luật sư Hình sự Luật Thiên Mã hỗ trợ miễn phí bước đầu.
Rửa tiền qua mạng xã hội và thương mại điện tử
Các đối tượng lợi dụng các nền tảng như Facebook, TikTok, Shopee hoặc Lazada để tạo giao dịch “ảo” – mua bán hàng không có thật nhằm hợp thức hóa dòng tiền.
Ví dụ: tạo chuỗi đơn hàng ảo để chuyển tiền giữa các tài khoản, sau đó hủy đơn – nhưng tiền đã qua nhiều lớp trung gian.
📅 Điền form đặt lịch tư vấn để được Luật sư hình sự giỏi Luật Thiên Mã hỗ trợ xác minh và bảo vệ quyền lợi pháp lý cho bạn. Hotline tư vấn trực tiếp: 0977.523.155
Rửa tiền bằng thẻ tín dụng và tài khoản ngân hàng
Thủ đoạn phổ biến là dùng thẻ tín dụng để giao dịch chéo, nạp – rút tiền nhiều lần giữa các tài khoản khác nhau nhằm “làm sạch” nguồn gốc tiền phạm pháp.
Một số đối tượng còn mượn danh doanh nghiệp để rửa tiền bằng cách thực hiện giao dịch lớn, khiến ngân hàng khó phát hiện bất thường.
Rửa tiền qua tiền ảo và ví điện tử
Đây là hình thức bùng nổ nhanh nhất giai đoạn 2023–2024. Các nhóm tội phạm sử dụng Bitcoin, Ethereum, USDT để chuyển tiền xuyên biên giới, sau đó quy đổi lại thành VNĐ thông qua sàn OTC hoặc cá nhân trung gian.
Theo Báo cáo an ninh mạng 2024, giá trị giao dịch tiền ảo nghi rửa tiền tại Việt Nam ước tính hơn 25.000 tỷ đồng mỗi năm.
Rửa tiền qua PayPal, Western Union và các nền tảng quốc tế
Một số cá nhân mở tài khoản PayPal, Payoneer… ở nhiều quốc gia để nhận – gửi tiền “cho chính mình”.
Khi tiền đã qua 2–3 lớp giao dịch quốc tế, nguồn gốc gần như bị xóa sạch, rất khó truy ngược.
Đây là thủ đoạn thường thấy ở các đường dây đầu tư đa cấp hoặc sàn tài chính lừa đảo quốc tế.
Rửa tiền bằng hoạt động từ thiện hoặc quyên góp cộng đồng
Một số tổ chức lập quỹ từ thiện ảo, kêu gọi đóng góp qua mạng, sau đó rút tiền và hợp thức hóa bằng chứng từ từ thiện.
Hành vi này đặc biệt nguy hiểm vì dễ gây mất lòng tin xã hội và khó phát hiện khi quy mô nhỏ lẻ.
📌 Cơ quan điều tra từng phát hiện nhiều trường hợp lợi dụng từ thiện để che giấu nguồn tiền từ đánh bạc, cá độ, và đầu tư “đen”.
📅Điền form đặt lịch tư vấn để được Luật sư Luật Thiên Mã hỗ trợ xác minh và bảo vệ quyền lợi pháp lý cho bạn. Hotline tư vấn trực tiếp: 0977.523.155
Rửa tiền qua game online và nền tảng kỹ thuật số
Các sàn game hoặc app giải trí cho phép nạp – đổi – rút tiền, trở thành công cụ lý tưởng để luân chuyển dòng tiền bất hợp pháp.
Kẻ phạm tội thường tạo nhiều tài khoản ảo, giao dịch qua lại bằng “coin”, sau đó quy đổi ra tiền thật.
Cách nhận diện sớm tội rửa tiền và phòng tránh rửa tiền
- Kiểm tra nguồn gốc dòng tiền trong mọi giao dịch.
- Không cho mượn, cho thuê tài khoản ngân hàng hoặc ví điện tử.
- Cảnh giác với quyên góp từ thiện, đầu tư online hoặc “giao dịch hộ” không rõ mục đích.
Khi nghi ngờ có dấu hiệu rửa tiền mà bị liên quan vô cớ, liên hệ ngay Luật Thiên Mã để được hướng dẫn báo cáo và xử lý đúng pháp luật.
Kết luận từ Luật sư hình sự Luật Thiên Mã
Rửa tiền đang ngày càng tinh vi, đặc biệt trong môi trường số. Việc nắm rõ các thủ đoạn, kênh và quy trình rửa tiền hiện đại là cách bảo vệ tốt nhất cho bản thân, doanh nghiệp và hệ thống tài chính.
Luật Thiên Mã luôn sẵn sàng đồng hành cùng bạn trong việc phát hiện, xử lý và phòng chống tội phạm rửa tiền.
📞 Đặt lịch tư vấn qua form Đặt lịch tư vấn hoặc gọi ngay 0977.523.155 để gặp luật sư chuyên sâu trong lĩnh vực hình sự – kinh tế.
